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高盛新任数字资产负责人:区块链是未来金融世界的基础

高盛新任数字资产负责人:区块链是未来金融世界的基础

发布时间:2020.08.12
  

高盛正在重启进军华尔街数字未来的努力。

据美国全国广播公司财经频道(CNBC)独家获悉,高盛集团在上个月任命曾担任投资银行内部资金业务的董事总经理Mathew McDermott为数字资产全球负责人

这一任命意味着,区块链和加密货币在华尔街的最新面孔,既不是盲目乐观的比特币传教士,也不是招摇的初创公司创始人,而是一位46岁的老牌金融市场老手。McDermott接替的是Justin Schmidt,后者是一名毕业于麻省理工学院的前加密交易员和定量分析师,自2018年以来一直负责高盛的数字资产团队。

然而,住在伦敦的McDermott对市场确实有一个激进的设想:在未来,世界上所有的金融资产都存在于电子账本上,像首次公开发行和债券发行这样现在需要大量银行家和律师的活动可能在很大程度上实现自动化

一、区块链是未来金融世界的基础

McDermott曾在一次采访中表达,区块链是金融市场的未来,并谈到了DLT和区块链将如何从根本上改变全球金融体系:“在未来的5到10年,金融体系会发展成为所有的资产和负债都在区块链上以原生的方式产生,所有交易都是在链上发生的”。

在基于区块链的数字系统的优势中,McDermott重点提到了效率,他表示今天在物理世界所做的事情,会在数字世界中发生,同时会有极大的效率提高:“这就包括债权的发行,资产证券化和贷款的产生,基本上是一个数字金融体系生态,可供选择的范围非常广泛”

McDermott不仅对数字资产世界的未来有着正确的判断,而且在具体的执行策略中也计划采取务实的措施。在担任数字资产主管后的首次采访中,他表示有近期目标和雄心勃勃的项目。首先是帮助回购协议等重要融资渠道数字化。银行和对冲基金的日常运作依赖于短期资金,通常每天有超过1万亿美元通过市场流动。

“在证券金融和回购领域,标准化的时机已经成熟。”他认为:“在抵押品的大规模流动中,有很多传统的流程,使成本效率非常低下。因此,利用分布式账本技术,就可以通过标准化流程管理整个系统的抵押品,并在实时结算的情况下,拥有一个更加高效的结算流程。”此外,McDermott 正在研究如何在庞大的信贷和抵押市场中使用分类帐技术,甚至考虑了交易市场最终可能迁移到这种形式的可能性。

但这些努力的关键在于与其他银行机构投资者和监管机构建立共识,行业联盟或是前进的最佳途径

二、更加紧密的合作是必然趋势

在未来的数字金融世界中,行业更加紧密的合作不仅仅是业务上的合作,而且是在同一个金融市场基础设施之上,以联盟的方式进行合作。行业中机构需要在同一个金融市场基础设施(FMI)之上进行合作。这个FMI的核心一定是开源的区块链软件,可能是Corda,也可能是Quorum,或是某一个开源的软件。

在组织方面,行业中同样需要一个联盟的方式来开展金融业务。区块链技术应用的基本要求就是多个节点在平等的基础上的合作。只有多方在平等的基础上共同确定的规则才会对参与各方有吸引力,也才会得到多方的信任。而信任是金融业务的基础

对于金融行业中的机构来说,特别是对于像高盛这样已经在现有的市场中非常成功的金融机构来说,要实现以上的在技术和组织形式方面的合作是非常困难。但McDermott 表示,他花了很多时间与其他公司交谈,包括摩根大通和 Facebook。他甚至暗示,高盛的一个项目涉及与摩根大通的合作,可能涉及两家银行的新兴技术工作如何协同工作

任何业务的长足发展,都离不开机构之间高效协作,并且机构间天然存有这样的需求。因此,无论在技术层还是和业务层,更加紧密的合作是必然趋势。

* 文章来源:CNBC - Goldman names new head of digital assets in bet that blockchain is the future of financial markets